200+
累計ご相談者数
4.7
顧客満足度（5点満点）
10年
退職後相談の専門実績
88%
ご紹介・リピート率
お客様レビュー
皆さまからのご感想
田中 義雄さん（63歳）
東京都 / 資産見直し相談プラン
定年を控えて、自分の資産の全体像が把握できていないことが長年の不安でした。Kawarabiでは、保有資産をひとつひとつ整理してくださり、書面にまとめていただいたことで初めて全体が見えました。押しつけがなく、自分のペースで決められたことが一番良かったです。
2025年1月ご利用
木村 美代子さん（68歳）
神奈川県 / 年金生活設計サポート
夫が亡くなり、一人で年金と生活費をやりくりしていかなければならなくなりました。最初は不安でしたが、アドバイザーの方が丁寧に収支を整理してくださり、今後の見通しが持てるようになりました。医療費の試算も含めていただけて、とても助かりました。
2025年1月ご利用
佐々木 広志さん（70歳）
東京都 / 相続・承継アドバイス
子どもたちへの資産の残し方について、税理士さんに相談するのがよいのか、FPさんがよいのかわからず迷っていました。KawarabiはFPと税理士が連携しており、一か所でまとめてご対応いただけたのが非常に助かりました。
2024年12月ご利用
山本 明子さん（62歳）
東京都 / 年金生活設計サポート
「余裕があるのか、不足するのか」が漠然と不安でした。具体的な数字を示していただき、また最悪のケースも含めた複数のシナリオを見せていただいたことで、心理的にとても楽になりました。銀行や証券会社とは違う、中立な立場からのご意見が新鮮でした。
2025年2月ご利用
中村 和夫さん（65歳）
埼玉県 / 資産見直し相談プラン
20年以上、複数の証券会社や銀行で資産を運用してきましたが、全体がバラバラになっていました。Kawarabiでは、それを一枚の絵として整理してもらい、重複や無駄も見えてきました。費用に見合う価値があったと感じています。
2025年1月ご利用
林 伊知郎さん（72歳）
東京都 / 相続・承継アドバイス
遺言書の作成と子どもたちへの資産の分け方について、家族の感情面も含めて相談できたことが良かったです。専門用語が多くなりがちな話を、わかりやすい言葉で説明してくださり、理解しながら進められました。
2024年12月ご利用
事例紹介
お客様の事例
※ 個人の特定を避けるため、一部内容を変更して掲載しています。
事例 01 ／ 資産見直し
退職直前、複数金融機関に分散した資産を整理したいとのご相談
課題
三つの証券会社と二つの銀行に資産が分散しており、全体の状況を把握できていなかった。退職後の生活に対する資産規模が十分かどうか、判断できない状態だった。
対応
全ての保有資産を一覧化し、資産クラス別・通貨別に整理。リスク分布を可視化した上で、退職後の収入パターンに合わせたリバランス方針を書面でご提案した。
結果
資産の全体像が明確になり、重複していた国内株式の一部を整理。生活費の12年分相当の流動資産を確保できる見通しが立ち、安心感が得られたとのご感想をいただいた。
事例 02 ／ 年金設計
70代の単身女性。介護費用への備えを含めた生活設計のご相談
課題
夫の逝去後、年金収入のみで生活しており、将来の医療・介護費用に対する備えが十分かどうかご不安であった。
対応
現在の月次収支を整理し、医療費・介護費の複数シナリオを試算。預貯金の取り崩しペースと生活費の優先度を整理した計画書を作成した。
結果
具体的な数値で見通しを確認できたことで、漠然とした不安が軽減された。月次の支出管理についても、シンプルな確認の仕組みを整えることができた。
事例 03 ／ 相続・承継
二人の子どもへの資産分配と、不動産の扱いに関するご相談
課題
二人の子どもへの資産分配を考えていたが、相続税や不動産の分け方について、どこに相談すればよいかわからなかった。
対応
資産全体の相続税試算を行い、連携税理士と協力して生前贈与の活用可能性を整理。遺言書の骨子についても、司法書士の紹介と併せてサポートした。
結果
子どもたちとの話し合いの場も設け、分配方針に納得感を持っていただけた。遺言書の作成にも着手され、気持ちの整理ができたとのお声をいただいた。
ご連絡先