私たちについて
Kawarabiが生まれた背景
Kawarabi（かわらび）は、退職後の暮らしに関する資産管理の専門家として、東京・品川区大崎に設立されました。創業のきっかけは、金融機関に勤めていた創設者が目にした、一つの現実でした。退職後の方々が、複雑な金融商品を前にしながらも、中立的な助言を求める場がなかなか見つからない—そうした声を多く耳にしたことが出発点です。
社名の「かわらび」は、春の野に芽吹くわらびの若葉から着想を得ています。退職という大きな節目を迎えた後も、穏やかに、しかし着実に、人生の新たな章を歩んでいただきたい—その思いを込めています。
私たちは特定の金融商品を販売しません。お客様の立場から、独立した視点で、丁寧に状況を整理し、ご一緒に道筋を考えます。押し売りも焦りも必要ありません。お客様のペースで、ゆっくりと向き合うことを大切にしています。
私たちのミッション
- 退職後の暮らしを安心して設計できる場を提供する
- 独立した立場から、偏りのないアドバイスを届ける
- お客様一人ひとりの状況を丁寧に理解した上で提案する
- 長期的なご関係の中で、継続的なサポートを行う
アドバイザー紹介
経験豊富な専門家チーム
木村 孝司
代表 / シニアアドバイザー
大手証券会社にて20年以上の経験を経て独立。退職後の資産配分とライフプランニングを専門とする認定ファイナンシャルプランナー。
山口 奈緒
年金設計アドバイザー
社会保険労務士の資格を持つ年金制度の専門家。複雑な年金受給の仕組みをわかりやすく整理し、生活設計への落とし込みを得意とする。
佐藤 正博
相続・承継アドバイザー
税理士資格保有。相続税対策と資産承継計画を専門とし、法律専門家との連携も強みとする。15年以上にわたる相続支援の実績を持つ。
品質基準
私たちが守る、七つの約束
独立性の維持
特定の金融機関や商品に依存せず、常にお客様の利益を最優先として助言します。
個人情報の適切な管理
お客様の資産情報・個人情報は厳格に管理し、第三者への無断提供は行いません。
継続的な専門知識の更新
税制や年金制度の変更に常に対応するため、アドバイザー全員が継続的に研修を受けます。
丁寧なご説明
専門用語をわかりやすく言い換え、お客様が十分にご理解いただいた上で意思決定できるよう努めます。
公正・中立な立場
利益相反のない立場から、お客様に最も適したご提案を誠実に行います。
専門家ネットワーク
税理士・弁護士・司法書士と連携し、必要に応じて適切な専門家をご紹介します。
退職後の資産管理は、なぜ専門家に相談するとよいのか
現役時代とは異なり、退職後の家計は収入の構造が大きく変わります。定期的な給与収入がなくなる一方で、年金・預貯金・有価証券など複数の資産をどのように引き出していくかを考える必要があります。この設計を適切に行うためには、税制・年金制度・相続法など幅広い知識が求められます。
Kawarabiのアドバイザーは、こうした複雑な状況を整理し、お客様の生活スタイルや価値観に合った計画をともに作り上げます。単なる数字の整理ではなく、「どのような老後を過ごしたいか」というご希望を出発点として、現実的な選択肢をご提示します。
また、相続・贈与・承継についても、早めに準備を整えることで、ご家族への負担を大幅に軽減することができます。Kawarabiでは、資産の整理から相続税の試算、ご家族への伝え方まで、包括的にサポートします。